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土豪的钱都去哪儿了?高净值人群人民币资产外币化调查报告

发表时间:2014-05-18  栏目:北京赛车pk10开奖直播  浏览次数:
在杭州经营软件生意的冯先生,去年买了多只投资于欧洲和美国的基金,其中一只摩根欧元区股票基金今年以来净值增长率为3.68%,前两年这只基金的业绩高达21.27%和30.79%。而另一只富达美元债券基金今年以来也有3.65%的收益率。

选择做国外资产配置其实是无奈之举,冯先生说,近几年他在股票投资上亏损不少,而原先较为稳定的房地产投资现在已不敢出手。这使他开始考虑多做些外币资产的配置来分散人民币资产投资带来的风险。

冯先生是眼下众多“走出去”的高净值人群中的一位。近年来,国内高净值人士对海外移民、海外投资、海外置业等跨境业务的需求快速提升,如何将人民币资产外币化,成为当下热门的经济金融话题。

高净值人士跨境业务快速提升

冯先生是卖掉了杭州一套房子及部分A股资金转投境外基金的。事实上,他考量的资产配置策略与目前整体市场趋势趋同。今年以来,在A股市场表现不佳的情况下,QDII基金整体上涨,其中主投美国地产的主题基金表现出色,很好地体现了分散风险的功能。

而新通移民杭州市场部经理顾协峰说,富有人群的投资移民、跨境资产配置等现象存在多年,只不过现在多起来了,才被大众关注。“在富有人群中,跨境配置行为具有传染性。因为大家的实际情况和需求都差不多,富人圈子里你看到其他人在这么做,就会想,我是不是也有这样的需求。就这样从超级富豪到土豪再到一般高净值人群一圈圈扩散。”

有机构调研显示,超过30%的高净值人士、超过50%的超高净值人士持有境外投资。在已持有境外投资的高净值人群中,有将近60%的受访者表示未来会进一步增加境外投资金额。在目前没有境外投资的高净值人士中,超过50%的受访人士表示计划未来开始境外投资。

在建行省分行营业部武林私人银行主任陈劲看来,高净值人群的跨境多元化配置现象今年以来更为明显。国内房产、股市前景不明,美国非农数据表现越来越好,欧洲复苏也较为稳定,无疑加强了资金走出去的冲动。陈劲说,目前高净值人群进行跨境多元化配置的动力有三个方面:第一,随着国内高净值人群对境外投资市场逐步了解,希望更多捕捉境外市场的投资机会。第二,部分高净值人士希望通过跨区域的多元化配置,达到一定分散、对冲风险的目的。第三,出于子女出国受教育和移民生活的需要,部分高净值人士未来一部分时间会停留在国外,因此增加境外资产配置成为必然需求。而部分有潜在法律风险的灰色资产,“走出去”的动力更为强劲。